Tartós Befektetési Számla

Tegye kedvezőbbé befektetéseinek hozamára vonatkozó adókötelezettségeit és helyezze el megtakarításait Posta Tartós Befektetési Számlán.

MIÉRT ÉRDEMES POSTA TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁT NYITNIA?

A jogszabályi feltételek teljesítése esetén az adó részének vagy egészének megfizetése alól mentesülhet

A számlanyitás díjmentes

ADÓMENTESSÉG

Nem kell adót fizetnie befektetései kamata/hozama után, ha a számlanyitás évét (gyűjtőév) követő 5. év végéig nem veszi ki a megtakarítását a Tartós Befektetési Számlájáról.

Ha a gyűjtőév utáni 3. év végén vagy azt követően veszi ki a számlán lévő összeget, kedvezményes, 10%-os adót kell fizetnie.

Hogyan működik?

Gyűjtőév - tárgyév december 31-ig

Megtakarítások TBSZ Számlán való befizetésére csak a Gyűjtőév során van lehetőség

A TBSZ számla megszüntetése esetén nincs kedvezmény, adót kell fizetni.

Egy ügyfél, egy befektetési szolgáltatónál, csak egy TBSZ Számlát nyithat évente.

Lekötési időszak 1-3. éve

A TBSZ Számla megszüntetésének esetén az nincs kedvezmény az adó mértékére

TBSZ Számláról részösszeget kivonni nem lehet.

A TBSZ Számlán lévő megtakarítások kivonása a számla megszűnésével jár.

További befizetésre nincs mód.

Lekötési időszak 3. évének vége

A TBSZ Számla megszüntetése vagy részösszeg kivonása esetén az adó mértéke 10%

TBSZ Számláról részösszeg kivonása lehetséges anélkül, hogy az a TBSZ számla megszűnésével járna.

Min. 25.000 Ft állománynak a TBSZ Számlán kell maradnia.

További befizetésre nincs mód.

Lekötési időszak 4-5. éve

A TBSZ Számla megszüntetése esetén az adó mértéke 10%

TBSZ Számláról részösszeget kivonni nem lehet.

A TBSZ Számlán lévő megtakarítások kivonása a számla megszűnésével jár

További befizetésre nincs mód.

Lekötési időszak 5. évének vége

TBSZ Számla megszűnik

HOGYAN NYITHATJA MEG?

Ahhoz, hogy Posta Tartós Befektetési Számlát nyithasson: Tartós Befektetési Számla Szerződést kell kötnie.

Számlanyitáskor legalább 25 000 Ft-ot kell a számlán elhelyeznie; a Magyar Posta Befektetési Zrt.-nél vezetett, Posta Összevont Értékpapírszámlán.

HOL ÉRHETI EL?

A kijelölt postahelyeken hétköznap 8.00 és 19.00 óra között intézheti befektetési ügyeit*

További információkért forduljon hozzánk!

Telefonon a +36 1 320 1084 -es telefonszámon

E-mailben a info@mpbefektetes.hu e-mail címen.

Kérjen visszahívást!

Kapcsolódó dokumentumok

* Ha az adott postahely nyitvatartási ideje ennél rövidebb, akkor a postahely nyitvatartási ideje alatt veheti igénybe befektetési szolgáltatásainkat.

A Posta Tartós Befektetési Számla a Magyar Posta Befektetési Zrt. (1122 Budapest, Pethényi köz 10.; tev. eng. száma: H-EN-III-8/2013) szolgáltatása.

Jelen tájékoztatás nem teljes körű, és nem minősül ajánlattételnek, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak, célja kizárólag a figyelem felkeltése. Az adózási jogszabályok változhatnak, az adóügyi következmények az ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhetők meg. Az adómértékek és az eho a hatályos, Személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvénynek és az  Egészségügyi hozzájárulásról szóló 1998. évi LXVI. törvénynek a hirdetés kiadásakor, 2013. december 02. napján hatályos rendelkezései alapján kerültek feltüntetésre. Befektetési döntései meghozatala előtt kérjük, tanulmányozza át a további feltételeket és részleteket tartalmazó Kapcsolódó dokumentumokat, és tájékozódjon az adózási feltételekről!