Tartós Befektetési Számla

Tegye kedvezőbbé befektetéseinek hozamára vonatkozó adókötelezettségeit és helyezze el megtakarításait Posta Tartós Befektetési Számlán.

MIÉRT ÉRDEMES POSTA TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLÁT NYITNIA?

A számlanyitás díjmentes

5 év után adómentesen felvehető a TBSZ-en elhelyezett megtakarítás összege

Lejárat után könnyedén hosszabbítható

online intézheti és nyomon követheti TBSZ-en tartott befektetései alakulását

Kinek ajánljuk?

Annak, aki:

  • közép- vagy hosszú távú befektetésen gondolkodik
  • megtakarítását és hozamát szeretné adómentesen felvenni
  • szeretné nyomon követni befektetéseinek alakulását

Hogyan működik?

Gyűjtőév - tárgyév december 31-ig

Megtakarítások TBSZ Számlán való befizetésére csak a Gyűjtőév során van lehetőség.

A TBSZ számla megszüntetése esetén nincs kedvezmény, az adó mértéke 15%.

Egy ügyfél, egy befektetési szolgáltatónál, csak egy TBSZ Számlát nyithat évente.

Lekötési időszak 1-3. éve

A TBSZ Számla megszüntetése esetén nincs kedvezmény, az adó mértéke 15%.

TBSZ Számláról részösszeget kivonni nem lehet.

A TBSZ Számlán lévő megtakarítások kivonása a számla megszűnésével jár.

További befizetésre nincs mód.

Lekötési időszak 3. évének vége

A TBSZ Számla megszüntetése vagy részösszeg kivonása esetén az adó mértéke 10%.

TBSZ Számláról részösszeg kivonása lehetséges anélkül, hogy az a TBSZ számla megszűnésével járna.

Min. 25.000 Ft állománynak a TBSZ Számlán kell maradnia.

További befizetésre nincs mód.

Lekötési időszak 4-5. éve

A TBSZ Számla megszüntetése esetén az adó mértéke 10%.

TBSZ Számláról részösszeget kivonni nem lehet.

A TBSZ Számlán lévő megtakarítások kivonása a számla megszűnésével jár.

További befizetésre nincs mód.

Lekötési időszak 5. évének vége

TBSZ Számla meghosszabbítása vagy megszüntetése.

Az adó mértéke 0%.

További információk

A TBSZ számlát javasolt a szerződéskötéskor megnyitni, és itt kezelni a hosszabb időtartamra befektetett összegeket.

Ahhoz, hogy Posta Tartós Befektetési Számlát nyithasson: Posta Összevont Értékpapírszámla Szerződést, majd Tartós Befektetési Számla Szerződést kell kötnie.

Számlanyitáskor legalább 25 000 Ft-ot kell a Magyar Posta befektetési Zrt.-nél vezetett Posta Összevont Értékpapírszámlán elhelyeznie.

100 Ft havi díj és a Számlán elhelyezett értékpapír típusától függő havi állományi díj határozza meg a számlavezetési díj összegét, bővebb információt a Díjjegyzékben talál!

Az általunk forgalmazott összes befektetési termék megvásárolható TBSZ számlán, a TBSZ teljes futamideje alatt.

Lehetősége van – a TBSZ nyitásának naptári évében (“gyűjtőév”) – személyesen befizetni – az összevont értékpapírszámlára és arról átvezetni az összeget a TBSZ pénzszámlára – a 349 kijelölt posta valamelyikén, illetve átutalással is teljesíthet befizetést.

A TBSZ –re csak az első évben, azaz a „gyűjtő évben” lehet pénzt elhelyezni. A gyűjtő év minden évben január 1-től, december 31-ig tart. A gyűjtő évet követően a lekötési időszak 3. évének végéig nem utalhat ki pénzt a TBSZ-ről, ha ez alatt az időszak alatt egy kis részt is fel akar venni, akkor a TBSZ számlát egészében meg kell szüntetni. 

További információkért forduljon hozzánk!

Telefonon a +36 1 320 1084 -es telefonszámon

E-mailben a info@mpbefektetes.hu e-mail címen.

Kérdése van? Kérjen visszahívást!

Kapcsolódó dokumentumok

* Ha az adott postahely nyitvatartási ideje ennél rövidebb, akkor a postahely nyitvatartási ideje alatt veheti igénybe befektetési szolgáltatásainkat.

A Posta Tartós Befektetési Számla a Magyar Posta Befektetési Zrt. (1122 Budapest, Pethényi köz 10.; tev. eng. száma: H-EN-III-8/2013) szolgáltatása.

Jelen tájékoztatás nem teljes körű, és nem minősül ajánlattételnek, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak, célja kizárólag a figyelem felkeltése. Az adózási jogszabályok változhatnak, az adóügyi következmények az ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhetők meg. Az adómértékek a hatályos Személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 2018.08.02. napján hatályos rendelkezései szerint kerültek feltüntetésre. Befektetési döntései meghozatala előtt kérjük, tanulmányozza át a további feltételeket és részleteket tartalmazó Kapcsolódó dokumentumokat, és tájékozódjon az adózási feltételekről!